Политика AML/KYC
Противодействие отмыванию денег и идентификация клиентов
Последнее обновление: 05.03.2026
Введение
Media Group придерживается строгой политики в области противодействия отмыванию денежных средств (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию терроризма (Counter-Terrorist Financing, CTF). Мы соблюдаем требования российского законодательства и международные стандарты в области финансового мониторинга.
Важно: Все обмены происходят исключительно офлайн в наших офисах. Онлайн обмены не осуществляются. Обмен криптовалюты на наличные и обратно происходит при личной встрече с предъявлением документов.
Процедуры идентификации клиентов (KYC)
Обязательная верификация для всех обменов
Для любого обмена, независимо от суммы, необходимо предоставить паспортные данные и предъявить документ, удостоверяющий личность.
Все обмены происходят офлайн в наших офисах, что позволяет нам:
- Лично проверить документы клиента
- Убедиться в соответствии данных
- Обеспечить максимальную безопасность операций
- Выполнить требования законодательства по идентификации клиентов
Принимаемые документы для верификации:
- ✓ Паспорт гражданина РФ
- ✓ Заграничный паспорт
- ✓ Водительское удостоверение (дополнительно)
- ✓ Вид на жительство (для иностранных граждан)
Важно: Документ должен быть действительным (не просроченным) и принадлежать лицу, совершающему обмен.
Процедура верификации в офисе:
- Предъявление документа, удостоверяющего личность
- Проверка данных документа нашим сотрудником
- Сверка данных с информацией в заявке
- Проведение обменной операции после подтверждения
Проверка транзакций (KYT)
Know Your Transaction (KYT) — мы проверяем все криптовалютные транзакции на предмет связи с незаконной деятельностью.
Что мы проверяем:
- ✗Связь с даркнет-маркетплейсами
- ✗Происхождение из программ-вымогателей
- ✗Связь с санкционными адресами
- ✗Микширование и обфускация
- ✗Связь с мошенническими схемами
Мы используем профессиональные инструменты анализа блокчейна для оценки риска входящих транзакций.
Подозрительная активность
Мы оставляем за собой право отказать в проведении обмена или заморозить средства в следующих случаях:
- Транзакция связана с незаконной деятельностью
- Клиент предоставляет ложную информацию
- Клиент отказывается пройти верификацию
- Подозрение на использование обмена для отмывания денег
- Многократные попытки обмена на пороговые суммы
- Несовпадение данных владельца криптокошелька и клиента
Важно: В случае выявления незаконной деятельности мы обязаны сообщить об этом в соответствующие государственные органы в соответствии с законодательством РФ.
Защита персональных данных
Все данные, предоставленные для верификации, защищены в соответствии с Федеральным законом №152-ФЗ «О персональных данных».
- Данные хранятся в зашифрованном виде
- Доступ имеют только уполномоченные сотрудники
- Данные не передаются третьим лицам без законного основания
- Документы удаляются по истечении срока хранения
- Срок хранения данных — 5 лет с момента последней транзакции
Условия обслуживания и отказ от услуг
Формат обслуживания:
Все обмены происходят исключительно офлайн в наших офисах. Онлайн обмены не осуществляются. Обмен криптовалюты на наличные и обратно происходит при личной встрече.
Media Group не предоставляет услуги следующим категориям клиентов:
- Лица младше 18 лет
- Лица и организации из санкционных списков
- Резиденты стран с высоким риском (FATF)
- Политически значимые лица (PEP) без дополнительной проверки
- Лица, отказывающиеся предоставить необходимые документы (паспортные данные обязательны для любого обмена)
- Лица, отказывающиеся явиться в офис для проведения обмена
Вопросы по AML/KYC
Если у вас есть вопросы по процедурам верификации или политике AML, свяжитесь с нами